Waarom u moet Balanceer uw portefeuille na een grote Jaar

"De verliezer zal nu later te winnen," Bob Dylan zong, en nergens is dit meer waar in de afgelopen jaren dan op de wip van Wall Street. Het maken van de meeste van de markt betekent voortdurend herwaarderen en herbalancering van uw bedrijven, vooral na een banner jaar - voor sommige bestanden, toch - net als 2014.

De grote overheidsbedrijven Amerikaanse bedrijven schitterde onder de beleggingscategorieën met uitstekende rendementen voor 2014. Kijk naar de Standard & Poor's 500. De S & P-index, welke sporen de grootste Amerikaanse bedrijven op de New York Stock Exchange, steeg 11,39% voor het jaar. Total return, dat herbelegde dividenden telt, raakte 13,69% voor 2014.

Andere segmenten van de binnenlandse markt niet tarief als goed, met name kleine Amerikaanse beursgenoteerde ondernemingen. De Russell 2000 Index, die hun prestaties meet, zag een totaal rendement van slechts 4,89% in 2014.

Daarnaast is de internationale markten - bedrijven gevestigd op het Europese vasteland en in de Aziatische-Pacifische regio - stond ook Amerikaanse tegenhangers. Deze markten 'volgen index, de MSCI World ex-USA Index, steeg met 6,8% in lokale valuta, maar verloor 3,88% toen omgezet in Amerikaanse dollars.

Dus wat doe je nu doen met uw beleggingen? De ene markt naar boven, een weg naar beneden: een semi-permanente trend of gewoon een blip?

Het antwoord, zoals gebruikelijk in te investeren, komt terug naar verduidelijking van wat je wilt bereiken. Het bepalen van deze richt je op waarom u eigenaar aandelen van beursgenoteerde ondernemingen in de eerste plaats: om deel te nemen in hun lange-termijn historische groei.

Uw oorspronkelijke beleggingsmix onvermijdelijk verandert na verschillende rendementen van de verschillende effecten en beleggingscategorieën; het percentage dat u toewijzen aan verschillende activaklassen ook verandert. Als je passief laat uw holdings draaien, kan je account over-toe te wijzen aan bepaalde vormen van aandelen na deze effecten te zien sterke rendementen.

Om opnieuw in evenwicht brengen, zou u een deel van de klasse actief dat boven je optimale doelgroep toegenomen verkopen. Het is waarschijnlijk uw grote kapitalisatie Amerikaanse aandelen deden dit in 2014: Hoe meer rendement ze gemaakt en u opnieuw geïnvesteerd, hoe meer deze effecten maakte een zwelling fractie van uw portefeuille.

Redirect dan het overschot geld om een ​​asset class of klassen onder de doelstelling toewijzingen onder uw holdings, voorraad in de kleine Amerikaanse en internationale bedrijven die niet zo'n spetterende 2014. Set specifieke toewijzingen hebben genoten voor elke beleggingscategorie op basis van uw waarden en doelen.

Deze eenvoudige procedure kunt u het echte geheim van succesvol beleggen kraken: de verkoop van hoog en laag kopen.

Vaste doel toewijzingen nemen de emotie - en overhaaste of paniekerige beslissingen - uit je investeren; een consistente beleggingsfilosofie kunt u de discipline en geduld om je focus te behouden, vooral op activaklassen die presteren van tijd tot tijd te oefenen.

Als u hulp nodig in deze discipline, het huren van een financiële coach om te helpen. Zelfs de beste lange-termijn plannen moeten nu en dan sleutelen.

(0)
(0)
Commentaren - 0
Geen reacties

Voeg een Commentaar

smile smile smile smile smile smile smile smile
smile smile smile smile smile smile smile smile
smile smile smile smile smile smile smile smile
smile smile smile smile
Tekens over: 3000
captcha